【第二届签引力大赛精选】金斧子携手上上签电子签约开启金融风控新篇章

【公司简介】

 

金斧子从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。

 

迄今为止，金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破57万，累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿，超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。

 

【负责部门】

 

金融科技事业部

 

【项目背景】

 

金斧子是“研究与科技”驱动的资产配置服务平台，在签署《风险提示函》、《投资协议》(投资人、经办人、募集机构签三方协议)时，需要投资经理上门或者邮寄文件给客户；且《投资协议》条款数量较多，有的多达100多页，用纸质合同耗费大量精力及成本。

 

实名认证和风险测评是用户购买理财产品必备步骤。在使用电子签约前，风险测评与用户签署《投资协议》等理财协议是割裂开的，存放在不同系统中，对于风险测评结果的数据调取比较困难。

 

【应用成效与心得】

 

为解决这些问题，金斧子引入电子签约，并开创性地将电子签约应用在风险测评场景。

 

金斧子将电子签约应用到风险测评流程中，用户在做完风险测评后在线签署测评结果，生成文档后通过电子签约平台统一管理、统一调取。大大增加了数据流通性，保证数据真实安全的同时将法律风险降到最低。